¿Cuáles fueron las mayores estafas del año pasado?
Por Selen Öztürk; ethnicmediaservices.org
El viernes 9 de febrero, la Comisión Federal de Comercio publicó datos que muestran que las pérdidas por fraude a nivel nacional superaron los 10 mil millones de dólares en 2023.
El viernes 9 de febrero, la Comisión Federal de Comercio publicó datos que muestran que las pérdidas por fraude a nivel nacional superaron los $10 mil millones en 2023, un 14% más que en 2022.
Sin embargo, la dramática pérdida se debe menos a más informes que a más dinero perdido en cada estafa según estos informes. En una sesión informativa de Ethnic Media Services esa mañana, los funcionarios de la FTC discutieron las nuevas tendencias en las principales estafas y por qué conocer y denunciar las estafas es tan crucial para proteger a los consumidores.
Principales estafas de 2023
Los $10 mil millones en pérdidas reportadas el año pasado, en comparación con los $9 mil millones en 2022, fueron una novedad histórica, “pero la cantidad de informes que recibimos en 2023 no aumentó dramáticamente”, dijo María Mayo, directora asociada interina de la División de Consumo. Respuesta y Operaciones en la Oficina de Protección al Consumidor de la FTC.
“Uno de cada cuatro consumidores informó haber perdido dinero con una pérdida media de 500 dólares por consumidor”, continuó.
Las investigaciones muestran que menos del 5% (https://mrdrc.isr.umich.edu/publications/papers/pdf/wp434.pdf) de las víctimas de fraude al consumidor informan algo.
La categoría de estafa más común fue la de los impostores “que se hacían pasar por una entidad confiable como una empresa, una agencia gubernamental, un miembro de la familia o un interés romántico”; el número dos fueron las compras online y las críticas negativas; tres fueron premios y loterías; cuatro fueron inversiones; y el quinto fue oportunidades de negocios y empleo.
María Mayo, directora adjunta interina de la División de Operaciones y Respuesta del Consumidor de la Oficina de Protección al Consumidor de la Comisión Federal de Comercio, analiza la sorprendente cantidad de dinero perdida por los estafadores en 2023.
La forma más común de estafas de impostores fue la de los impostores comerciales, con pérdidas de 752 millones de dólares el año pasado.
Por ejemplo, Mayo dijo: “Un consumidor recibe lo que parece ser una alerta bancaria sobre actividad fraudulenta en su cuenta y se le da un número al que llamar. La llamada se transfiere a un falso alguacil estadounidense que le dice al consumidor que su dinero está en peligro debido a un plan de lavado de dinero. El consumidor retira fondos de sus cuentas personales y los transfiere a una billetera criptográfica que configuró el Marshal”.
de hecho, las pérdidas de los impostores de la FTC se dispararon de una pérdida promedio de $3,000 en 2019 a $7,000 en 2023.
Si bien el fraude relacionado con inversiones ocupó el cuarto lugar en general, fue la categoría en la que las personas reportaron la mayor cantidad de pérdidas: un total de $4,600 millones con una pérdida promedio de más de $7,000 por estas estafas, que implican transferir dinero a personas que prometen enseñarles cómo operar. cepo.
Por primera vez, “el correo electrónico fue el método de contacto de los estafadores más denunciado en 2023, dijo Mayo. “En 2022, los mensajes de texto eran el número uno, pero antes las llamadas telefónicas siempre eran el número uno”.
Sin embargo, las personas contactadas por teléfono informaron las pérdidas medianas más altas de 1.480 dólares, mientras que las personas contactadas a través de las redes sociales perdieron la mayor cantidad de dinero en general, 1.400 millones de dólares.
En cuanto a los métodos de pago comunes, las personas que pagaron a los estafadores mediante transferencia bancaria informaron haber perdido 1.900 millones de dólares, mientras que los que pagaron con criptomonedas perdieron 1.400 millones de dólares.
Estafas de IA
La FTC está cada vez más preocupada por el hecho de que los estafadores utilicen inteligencia artificial para “acelerar el fraude” mediante la suplantación de identidad, dijo Lois Greisman, directora asociada de la División de Prácticas de Marketing de la FTC.
Por ejemplo, el estafador obtendría un clip de voz de la tía de la víctima de las redes sociales y lo clonaría para llamar a la víctima y decirle que la tía “ha tenido un terrible accidente automovilístico, está en el hospital, no hay información del seguro, por eso necesitan que usted transfiera miles de dólares para una cirugía que salve vidas”, explicó.
Lois Greisman, directora asociada de la División de Prácticas de Marketing de la Comisión Federal de Comercio, Washington DC, explica cómo los estafadores utilizan la tecnología de inteligencia artificial para hacerse pasar por voces con fines de fraude.
La IA tampoco se limita a las estafas de clonación de voz, añadió Greisman, “sino que también se filtra en los mensajes de los estafadores: “’Mi método de inversión en criptomonedas funciona porque he entrenado a la IA para ganarle al mercado de valores’, con todo el revuelo en torno a la IA en estos días. , esa es una afirmación muy convincente”.
Entonces, ¿cómo se detecta a un estafador?
“Una de las mejores formas es mediante el instrumento de pago que le piden que utilice”, dijo Greisman. “Si insisten en el pago mediante transferencia bancaria, tarjeta de regalo, aplicaciones de pago o criptomonedas, eso es una enorme señal de alerta… porque les brinda a los estafadores la mayor medida de anonimato y la probabilidad de que las autoridades puedan rastrear y devolver el dinero”. El dinero es extremadamente difícil”.
Por qué son importantes los informes de los consumidores
Denunciar estafas como estas a la FTC es importante porque los datos ayudan a casi 3,000 entidades policiales estatales, federales y locales en todo el país a detener el fraude y porque ayudan a la prevención, continuó Greisman.
Larissa Bungo, abogada principal de la División de Educación para Consumidores y Empresas de la Comisión Federal de Comercio, Washington DC, analiza los recursos que puede encontrar en el sitio web de la FTC y los idiomas en los que están disponibles.
“Cuando vemos, por ejemplo, picos en las estafas con tarjetas de regalo, contactamos a la industria para ver qué pueden hacer para frenar el abuso de las tarjetas”, añadió. “Cuando vemos que los mensajes de texto se convierten en un punto de contacto frecuente, nos acercamos a la industria de las telecomunicaciones”.
Las personas ahora pueden denunciar fraudes y malas prácticas comerciales en su idioma preferido (y de forma anónima si lo desean) por teléfono al 877-382-4357, o en línea en inglés o español, visitando reportfraud.ftc.gov o enviando un correo electrónico a fraude@ftc. gobierno. El robo de identidad se puede denunciar en el idioma preferido al 877-438-4338, o en inglés o español en robodeidentidad.gov .
“Para ayudar a las personas a detectar y evitar estafas y robos de identidad y a hablar sobre lo que experimentan, ofrecemos información en ftc.gov/languages ” en idiomas que incluyen amárico, árabe, chino tradicional y simplificado, francés, mam, coreano, ruso, somalí, Español, tagalo, ucraniano y vietnamita, añadió Larissa Bungo, abogada principal de la División de Educación para Consumidores y Empresas de la FTC.
“Si bien los estafadores son realmente buenos en lo que hacen, el conocimiento es poder, y lo mejor que podemos hacer es intentar compartir lo que sabemos sobre cómo detectar estafas”, dijo. “Cuando las personas denuncian un fraude, pueden compartir tanto o tan poco como quieran. Nos interesa saber qué pasó. Queremos saber la historia”.
